Stan portfela po I kwartale

Czas na aktualizacje tego jak u mnie z finansami, co gdzie i jak...

Słowem wstępu

Zgodnie z planem mam zamiar aktualizować portfel mniej więcej co 3 miesiące, tak by z jednej strony się nie napracować a z drugiej nie zanudzać was brakiem zmian :)

Plany rozwoju

Drobna aktualizacja założeń, planów i priorytetów...

• Pensja - Dobre Konto i karty do niego już mam, po krótkim epizodzie z pracą w Play'u za niespełna dwa tyg. zaczynam staż w firmie która mnie bardziej interesuje. Będę "podawał kawę" osobom robiącym i zajmującym się stronami internetowymi kto wie, może się czegoś nauczę w te 4 miesiące. Ponieważ jest to staż z UP będę miał chociaż na waciki i bilet MPK...
• Wydatki - prócz tego co już całkiem dobrze mam dograne z dziewczyną - czyli życie z miesiąca na miesiąc, i odkładania drobnych kwot - już od mają zaczynają się wesela i komunie. Tych kilka zł ze stażu pozwoli chociaż pokryć te dodatkowe koszta.
• Giełda - plan bez zmian, wysupłać około 2 tys zł na giełdę, póki co jednak się nie śpieszę, myślę by to były akcje zakupione na koncie IKE, którego jeszcze nie założyłem(czekam, może pojawią się nowe podmioty z takimi kontami).
• Emerytura - PIT'y dostarczone, te 10% które mam zamiar odkładać w formie zabezpieczenia przed zmianami przyszłych rządów za rok 2011 to 3 tys zł, po oprocentowaniu i zaokrągleniu odhaczamy 3,2 tys zł. Teraz będę mógł myśleć jak to rozdzielić i zainwestować, choć nie wiem czy już teraz.
• ROR'y - DBnet, Polbank, mBank, Millenium, BGŻOptima, IdeaBank,póki co starczy. Poczekam do końca miesiące i pewnie z częścią z nich się rozstanę. Póki co głównie korzystam z Polbanku/Millenium, ale to raczej nie jest para docelowa.
• Lokaty - 11x1 tys zł w IdeaBanku na 18m, lokata TaXFree. Odsetki są już "naliczone", teraz tylko czekać aż staną się naszą własnością.
• Blog(i) - cóż nakład pracy przy pisaniu na pewno jest niewspółmierny do zysków, ale przynajmniej mam z tego satysfakcję.
• Wojas - póki co nie miałem potrzeby zakupu kolejnych butów, ale nadal mam ponad pół roku aby zdobyć stałą zniżkę w wysokości 10%.

Portfel

Tutaj drobne zmiany. Przede wszystkim do zestawienia zostaje sztucznie dodany wiersz książki. Po chwili zastanowienia stwierdziłem, że one tak samo jak monety i figurki stanowią po prostu specyficzne zabezpieczenie. Szczególnie gdy półki zaczynają się pod nimi uginać, a ich liczba sięga około 300. To mniej więcej o 30 więcej niż w styczniu, choć wśród nich są i takie za które zapłaciłem 50 zł(a ich wartość nie spadła), to przeciętnie pewnie bym za nie odzyskał 12-14 zł. Niestety książki jako inwestycja to średni pomysł, mało które z nich zyskują na wartości z czasem(szczególnie jeśli się nie zbiera autografów). Dodatkowo dla lepszego zobrazowania powstała druga tabelka, są w niej tylko 3 wiersze, gotówka, emerytura, zabezpieczenie. Operuje ona na wartościach z pierwszej, ale przecież spieniężenie monet czy książek to nie to samo co podjęcie kasy z konta, tak samo jak naruszenie gotówki przeznaczonej na emeryturę to łamanie zasad. Z lenistwa też na wartość lokat w IdeaBanku obejmuje całość odsetek za 18m(choć ich nie dostanę póki co to już nie naliczono).

Zestawienie kwotowe i procentowe udziału pozycji w portfelu

Portfel na początek stycznia i kwietnia 2012(start i I kwartał) roku

	1 stycznia	udział procentowy	1 kwietnia	udział procentowy
Lokata Idea Bank	9,700 zł	32%	12,100 zł	36%
Giełda: JSW(72 szt)	6,411 zł	21%	6,910 zł	20%
Monety Srebrne	3,500 zł	12%	3,500 zł	10%
Konto Polbank	2,000 zł	7%	2,000 zł	6%
ROR'y	1,500 zł	5%	2,000 zł	6%
Figurki	1,500 zł	5%	1,500 zł	4%
Monety złote	1,000 zł	3%	1,200 zł	4%
Gotówka	1,300 zł	4%	1,000 zł	3%
Książki	3,240 zł	11%	3,600 zł	11%
Należności	0 zł	0%	0 zł	0%
Suma	30,150 zł	~100%	33,800 zł	~100%

Udział w portfelu ze względu na typ

	Styczeń 2012	Kwiecień 2012
emerytura	3,200 zł	3,200 zł
gotówka	17,710 zł	20,810 zł
zabezpieczenie	9,240 zł	9,800 zł

Podsumowanie

Z ambitnego planu wzmocnienia portfela w tym roku raczej nici. Jednak i tak cieszy mnie fakt, że jego wartość rośnie. Dane nie są zbyt dokładne, samo oszacowanie wartości monet to dobry dzień zabawy i póki co nie czuję specjalnej potrzeby by to weryfikować. Nowa tabelka pokazuje za to wyraźnie, że zwiększa się udział gotówki w portfelu, to pozytyw gdyż chyba każdy okłada po to by mieć pieniądze. Jeśli macie jakieś uwagi i sugestie aby coś dodać piszcie śmiało. Na razie nie mam zacięcia by skrupulatnie wszystko notować, tak by móc wskazać czy portfel rośnie tylko dzięki wpłatom czy także oprocentowaniu.

Jednak i tak te wszystkie wyliczenia to tak po prawdzie kreślenie liczb na wodzie. Pieniądze które tutaj opisuję w większej części są mojej dziewczyny, podkreślam dziewczyny, więc póki nie będzie między nami wspólnoty majątkowej to prowadzę chyba najbardziej ryzykowną grę :) Wynik zero jedynkowy... Cóż dobrze, że chociaż się nie zanosi na żadne rozstania :)

Myślałem o weryfikacji założeń co do wartości portfela na koniec roku, ale to raczej nie ma sensu, w końcu to były plany noworoczne, za 9 miesięcy będę się mógł z nich rozliczyć. A gdyby ktoś był ciekaw jak to wyglądało 3 miesiące temu to zapraszam pod ten link